Conseil en gestion de patrimoine

Beaucoup de familles remettent ces sujets à "plus tard".

Pourtant, chaque année qui passe peut coûter cher.

Voici les 4 questions à vous poser avant de partir en vacances :

𝗟𝗮 𝗱𝗼𝗻𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻

Avez-vous déjà transmis une partie de votre patrimoine à vos enfants ou petits-enfants ?

→ L'abattement est de 100 000 € par enfant, renouvelable tous les 15 ans. Autant l'utiliser au bon moment.

Le démembrement

Voulez-vous transmettre sans perdre le contrôle de vos biens ?

→ En donnant la nue-propriété tout en conservant l'usufruit, vous transmettez aujourd'hui à moindre coût fiscal, et continuez à percevoir vos revenus ou à occuper votre bien.

𝗟𝗮 𝗽𝗿𝗼𝘁𝗲𝗰𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗱𝘂 𝗰𝗼𝗻𝗷𝗼𝗶𝗻𝘁

En cas de décès, votre conjoint serait-il vraiment protégé ?

→ Testament, clause bénéficiaire d'assurance-vie, donation entre époux... Ces outils existent. Sont-ils bien en place chez vous ?

𝗟'𝗮𝗻𝘁𝗶𝗰𝗶𝗽𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 𝘀𝘂𝗰𝗰𝗲𝘀𝘀𝗼𝗿𝗮𝗹𝗲

Avez-vous une vision claire de ce que vos héritiers recevront, et dans quelles conditions ?

→ Une succession non préparée peut forcer vos proches à vendre des biens familiaux pour payer les droits. Une succession bien structurée, c'est l'inverse.

La fiscalité successorale pourrait évoluer. Les dispositifs actuels sont encore favorables, mais pour combien de temps ?

Anticiper, c'est garder la maîtrise.

Si vous souhaitez faire le point sur votre situation avant de partir en vacances, je suis disponible pour un échange.