Le sujet de l'éducation financière est un enjeu majeur aujourd'hui car notre système de retraite par répartition est pris en étau par de multiples vents contraires (démographie, allongement espérance de vie, répartition population active/passive, emplois précaires etc..).

Se construire une partie de sa retraite par capitalisation s'avère judicieux pour ne pas dire désormais indispensable. Ma mission est de vous accompagner dans l'acquisition des connaissances de base ou plus approfondies pour prendre des décisions financières éclairées et autonomes, nos rendez-vous peuvent se faire en call, en visio, en RDV physique à votre convenance. Nos entretiens seront interactifs, le but étant une compréhension claire et précise de chaque sujet abordé et de progresser en fonction de votre niveau d'assimilation et d'intégration des informations.

J’accompagne les particuliers comme les entreprises dans la mise en place d’une stratégie d’épargne performante et durable, que ce soit pour constituer un patrimoine, optimiser une trésorerie ou préparer l’avenir.

Chez ELLJY CGPI, je conçois des solutions financières sur mesure après une analyse approfondie de votre situation, de vos objectifs et de votre horizon de placement. Cette approche me permet de vous proposer des investissements parfaitement alignés avec votre profil.

Je vous donne accès à un large choix de supports et de solutions : assurance vie, PER, PEA, compte-titres, placements immobiliers (SCPI), private equity, produits structurés, OPCVM, ETF, titres vifs ainsi que des solutions de trésorerie dédiées aux professionnels, comme les contrats de capitalisation.

Mon objectif est clair : valoriser votre épargne tout en maîtrisant les risques, afin de vous aider à atteindre vos objectifs financiers avec sérénité et visibilité.

Je réalise un audit retraite complet afin de vous permettre d’anticiper cette étape clé de votre vie en toute sérénité. Mon objectif est d’analyser votre situation actuelle, d’évaluer vos droits à la retraite et de définir une stratégie cohérente avec vos projets de vie.

J’étudie votre parcours professionnel, vos revenus, votre situation familiale et vos régimes de retraite afin d’estimer précisément vos futurs droits. Cette analyse me permet de mesurer l’écart éventuel entre vos revenus à la retraite et le niveau de vie que vous souhaitez maintenir.

Au-delà des chiffres, je prends en compte vos objectifs personnels : rythme de vie, projets, loisirs, transmission de patrimoine. À partir de ces éléments, j’identifie vos besoins de financement et vous propose des solutions personnaliséespour les anticiper.

Je vous accompagne ensuite dans la mise en place des leviers adaptés : épargne retraite (PER, assurance vie), investissements patrimoniaux, optimisation fiscale et réflexion successorale.

L’audit retraite est le point de départ d’une planification stratégique efficace, à réaliser le plus tôt possible, pour construire une retraite choisie, sécurisée et alignée avec vos aspirations.

J’accompagne les dirigeants dans la structuration de leur protection sociale et l’optimisation de leur rémunération, afin de sécuriser leur avenir et celui de leurs proches tout en respectant les équilibres de l’entreprise.

La protection sociale du dirigeant dépend directement de son statut (assimilé salarié ou travailleur non salarié) et conditionne sa couverture en matière de santé, de prévoyance et de retraite. J’analyse les garanties offertes par les régimes obligatoires et identifie les éventuelles insuffisances afin de mettre en place des solutions complémentaires adaptées : prévoyance, mutuelle, assurance perte d’emploi privée, épargne retraite.

En parallèle, j’interviens sur l’optimisation de la rémunération, en recherchant le meilleur équilibre entre revenus immédiats, protection sociale, fiscalité et constitution de patrimoine. Cette approche globale intègre les dimensions juridiques, fiscales, sociales et patrimoniales.

Selon votre situation, je vous propose des leviers adaptés tels que l’arbitrage entre rémunération et dividendes, l’épargne salariale, les avantages en nature, le PER, la mise en place d’une holding ou encore la location d’un bien à votre société.

La gestion fiscale est un levier essentiel de votre équilibre financier. Dans un cadre réglementaire complexe et en constante évolution, je vous accompagne pour optimiser votre fiscalité en toute légalité, réduire la pression fiscale et valoriser durablement votre patrimoine.

Je réalise un bilan personnalisé de votre situation personnelle et professionnelle afin d’identifier les stratégies fiscales les plus pertinentes. Mon approche est globale et sur mesure, en intégrant vos revenus, votre patrimoine, vos projets et vos objectifs à court et long terme.

Selon votre profil, je vous propose des solutions adaptées telles que la défiscalisation immobilière (Malraux, LMNP), les placements financiers à cadre fiscal avantageux (assurance vie, PEA, FIP/FCPI), l’optimisation des déductions et crédits d’impôt, ainsi que l’optimisation de la fiscalité des entreprises pour les professionnels.

J’interviens également sur l’anticipation de la transmission de votre patrimoine, afin de réduire les droits de succession et sécuriser vos proches.

Mon objectif est de vous guider pas à pas vers des stratégies fiscales efficaces, conformes et pérennes, pour reprendre le contrôle de votre fiscalité et optimiser votre patrimoine en toute sérénité.

J’accompagne les dirigeants dans la structuration, le développement et la transmission de leur entreprise, en mettant en place des stratégies fiscales et patrimoniales adaptées à chaque situation.

Le choix du statut juridique et du régime fiscal a un impact direct sur la rentabilité et la fiscalité de votre activité. J’analyse votre organisation actuelle et vos objectifs afin d’identifier la structure la plus pertinente : entreprise individuelle, société (EURL, SARL, SAS, SASU), régime réel ou option à l’IS.

Je vous accompagne également dans la création et l’optimisation d’une holding, véritable outil de pilotage stratégique : optimisation fiscale des flux, gestion et placement de la trésorerie, financement des acquisitions, diversification des activités et préparation de la cession ou de la transmission.

La gestion de la trésorerie d’entreprise fait partie intégrante de mon accompagnement. Je vous propose des solutions de placement adaptées et vous aide à optimiser les charges déductibles afin de valoriser les excédents de trésorerie.

La transmission de votre entreprise est une étape clé qui doit être anticipée. J’interviens en amont pour réduire le coût fiscal de la cession ou de la donation grâce à des dispositifs adaptés : pacte Dutreil, exonérations de plus-values, apport-cession, donation avant cession. Ces stratégies permettent de sécuriser la transmission, d’optimiser la fiscalité et de préparer l’avenir de vos proches.

Mon objectif est de construire avec vous une stratégie sur mesure, durable et conforme au cadre légal, pour pérenniser votre entreprise et organiser sa transmission dans les meilleures conditions.