Dans un contexte économique en constante évolution, il est plus que jamais essentiel de prendre du recul sur l'organisation de son patrimoine. Qu'il s'agisse de préparer sa retraite, d'optimiser sa fiscalité, de transmettre son patrimoine ou de développer ses investissements, chaque décision mérite une approche personnalisée.

Un bilan patrimonial permet d'avoir une vision claire de votre situation et d'identifier les solutions les plus adaptées à vos objectifs, qu'ils soient personnels ou professionnels.

Quelques questions à se poser :

• Votre épargne est-elle toujours en adéquation avec vos projets ?

• Avez-vous anticipé la transmission de votre patrimoine ?

• Vos placements sont-ils suffisamment diversifiés ?

• Profitez-vous de tous les dispositifs d'optimisation fiscale auxquels vous pourriez prétendre ?

En tant que conseiller en gestion de patrimoine, j'accompagne mes clients dans une démarche globale, fondée sur l'écoute, l'analyse et des recommandations adaptées à leur situation.

Prendre le temps de faire le point aujourd'hui, c'est se donner les moyens de sécuriser et de valoriser son patrimoine pour les années à venir.

📞 Vous souhaitez faire le point sur votre situation ? N'hésitez pas à me contacter pour un premier échange en toute confidentialité.

Beaucoup de familles remettent ces sujets à "plus tard".

Pourtant, chaque année qui passe peut coûter cher.

Voici les 4 questions à vous poser avant de partir en vacances :

𝗟𝗮 𝗱𝗼𝗻𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻

Avez-vous déjà transmis une partie de votre patrimoine à vos enfants ou petits-enfants ?

→ L'abattement est de 100 000 € par enfant, renouvelable tous les 15 ans. Autant l'utiliser au bon moment.

Le démembrement

Voulez-vous transmettre sans perdre le contrôle de vos biens ?

→ En donnant la nue-propriété tout en conservant l'usufruit, vous transmettez aujourd'hui à moindre coût fiscal, et continuez à percevoir vos revenus ou à occuper votre bien.

𝗟𝗮 𝗽𝗿𝗼𝘁𝗲𝗰𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗱𝘂 𝗰𝗼𝗻𝗷𝗼𝗶𝗻𝘁

En cas de décès, votre conjoint serait-il vraiment protégé ?

→ Testament, clause bénéficiaire d'assurance-vie, donation entre époux... Ces outils existent. Sont-ils bien en place chez vous ?

𝗟'𝗮𝗻𝘁𝗶𝗰𝗶𝗽𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 𝘀𝘂𝗰𝗰𝗲𝘀𝘀𝗼𝗿𝗮𝗹𝗲

Avez-vous une vision claire de ce que vos héritiers recevront, et dans quelles conditions ?

→ Une succession non préparée peut forcer vos proches à vendre des biens familiaux pour payer les droits. Une succession bien structurée, c'est l'inverse.

La fiscalité successorale pourrait évoluer. Les dispositifs actuels sont encore favorables, mais pour combien de temps ?

Anticiper, c'est garder la maîtrise.

Si vous souhaitez faire le point sur votre situation avant de partir en vacances, je suis disponible pour un échange.